Прозорий ринок небанківських фінпослуг

Тест на прозорість

Питання прозорості фінансового сектору – ключовий фактор його надійної роботи, "спокою" регулятора та довіри клієнтів. Важливий елемент прозорості будь-якого надавача фінансових послуг – відкрита інформація про справжніх власників. Кожен споживач фінансових послуг повинен розуміти з ким "він має справу", кому довіряє свої гроші та у кого бере позику. Національний банк своєю чергою дбає про те, щоб власники та керівники  установ мали бездоганну ділову репутацію.


У 2014-2016 роках "тест на прозорість" успішно склав банківський сектор. Упродовж декількох років, усі без виключення банки розкрили справжніх власників.

 

Після переходу небанківських установ під нагляд Національного банку, прийшов і їхній час показати своїх реальних бенефіціарів. Прозора структура власності – одна з ключових ліцензійних умов, а її недотримання у підсумку матиме  як наслідок позбавлення компанії всіх ліцензій.

7ee6863f0163df33c4b5fd9a148c947f.jpg

Час на розкриття власників

Вимога про розкриття структур власності небанківських установ запрацювала 17 квітня 2021 року. Розуміючи комплексність завдання, ми передбачили більш ніж достатній термін для цього процесу. 

 

1)    17.04.2021 – 17.05.2021
Власники істотної участі та ключові учасники надають надавачам фінансових послуг відомості про себе.

 

2)    17.04.2021 – 17.06.2021
Надавачі фінансових послуг подають до НБУ:

  • документи про структуру власності у електронній формі. Опис та інші вимоги розміщені за посиланням;
  • опис заходів щодо приведення своєї структури власності у відповідність (у разі невідповідності);
  • письмове запевнення про відповідність структури власності (у разі відповідності) вимогам до прозорості.

 

3)    17.04.2021 – 17.06.2021
Надавачі фінансових послуг повинні розмістити структури власності на власному вебсайті.

 

4)    17.04.2021 –17.10.2021
Надавачі фінансових послуг, які подадуть опис заходів, повинні завершити такі заходи та подати до НБУ письмове запевнення про відповідність їхньої структури власності вимогам до прозорості.

У підсумку

 

Незабаром всі побачать у публічному доступі на сайтах компаній та Національного банку детальні структури власності українських надавачів фінансових послуг. Зазначена вимога не розповсюджується на кредитні спілки, адже їхні члени і є їхніми власниками. 

Схеми приховування власників

  • 1b3d3923f7b8489b5b6e79740471dfed.jpg
  • 97b2eabddb1cbfbd5a7a3b0de16d356d.jpg
  • 8f1c069eaa1312d528fa7bfef30301ce.jpg
  • 8df3ce2b30ade6163553201edef679b5.jpg
  • e2d923cfcb281b639187efe666babd69.jpg
  • a16762f9f1292e9b3451c23b41cd0260.jpg
  • 9d312cc0397c4465e3766fcafa2265ca.jpg

Cхеми приховування власників

  • 63802aaa02b720ad0bba901a0c94464b.jpg
  • 6a2d8da40f288ef24b0f67760da47708.jpg
  • f0a67e810756a76a5ecaf4321f79e425.jpg
  • 38d5ea51a3534f02c8ace1a32fb8b9ca.jpg
  • c8ab5d4490255eea535925b4b2d50ce5.jpg
  • 4d6502f09fd4dc836db56708940a6947.jpg
  • 87f3f1b07e886e332505a3f70f63d44f.jpg

Корисні матеріали

Статистика подання інформації

Національний банк на своєму вебсайті започаткував спеціальну сторінку, на якій публікується інформація про структури власності всіх небанківських фінансових установ. Вже зараз ви можете ознайомитися зі структурами власності тих компаній, які перші належним чином їх розкрили.

 

Національний банк публікує перелік компаній, які не подали документи про структуру власності у встановлений строк. Адже 17 червня 2021 року був останній день для подання документів відповідно до Положення про вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг.

 

Додатково нагадуємо, що порушення вимог щодо структури власності є підставою для застосування Національним банком заходів впливу.

 

c45afcb92ea8e7c1e216484d003d3e60.png

Перелік компаній-порушників

 

Питання та відповіді

Що потрібно зазначати у повідомленні про подання відомостей про структуру власності як підставу подання документів під час первинного подання?

Під час первинного подання документів про структуру власності у повідомленні про подання відомостей про структуру власності має бути зазначено: “Відповідно до вимог пункту 2 постанови Правління Національного банку України від 14 квітня 2021 року № 30”.

 

Чи може надавач фінансових послуг не призначати відповідальну особу?

Так, надавач фінансових послуг може не призначати відповідальну особу. У такому разі функції відповідальної особи виконуватиме керівник компанії.

 

Чи потрібно вказувати реквізити документа, на підставі якого діє особа, яка підписує документи про структуру власності, якщо такою особою є керівник надавача фінансових послуг, інформація про якого внесена до Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань?
Показати більше

Пряма мова

Якщо ви маєте запитання про порядок подання документів про структуру власності надавача фінансових послуг чи їх підготовку, про поданий пакет документів для погодження набуття істотної участі в надавачі фінансових послуг, про статус вже поданого пакета документів, хочете уточнити підходи регулятора або маєте пропозиції, звертайтеся онлайн. Це зекономить вам час і пришвидшить отримання відповіді на своє запитання.